Come e perché investire in oro nel 2024

Nel 2024, investire in oro potrebbe essere potenzialmente una soluzione ottimale per chi sta cercando di diversificare i propri investimenti ed è interessato a versare parte di questi nel bene di rifugio per eccellenza: l’oro.

Gli investimenti in oro possono essere particolarmente interessanti soprattutto in momenti caratterizzati da una forte instabilità economica, il problema di questa soluzione è che l’ingresso nel campo dell’investimento dell’oro richiede una grande forza finanziaria.

Infatti, se si deve investire in azioni o indici, le nuove piattaforme online permettono anche ai piccoli investitori di entrare sui mercati. Se, al contrario, vogliamo investire in materie prime come l’oro il discorso cambia drasticamente.

Vediamo più nel dettaglio perché scegliere di investire in oro nel 2024 e come si può accedere all’acquisto di questa materia prima.

Perché investire in oro? Analisi della situazione attuale

Storicamente, il prezzo dell’oro ha mostrato una sensibilità significativa alle azioni delle banche centrali e all’evoluzione dei tassi di interesse reali.

Dopo un periodo di stabilità, il 2022 ha segnato un cambiamento importante con l’aumento rapido dei tassi d’interesse reali, che ha visto il prezzo dell’oro divergere dalla sua tradizionale correlazione con questi tassi, superando sorprendentemente i 2.000 dollari l’oncia.

Il 2023 infatti, ha visto l’oro raggiungere un picco storico, grazie principalmente al rimbalzo nel quarto trimestre, che ha spinto le quotazioni da 1.810 dollari a inizio ottobre a un record di 2.152 dollari l’oncia.

Questo aumento significativo è dovuto a un mix di tensioni geopolitiche e a tassi d’interesse in calo, che hanno alimentato l’interesse per l’oro come rifugio sicuro.

Il conflitto in Ucraina ha rappresentato un punto di svolta decisivo per il mercato dell’oro, innescando un’impennata della domanda, soprattutto da parte delle banche centrali.

Queste ultime hanno raddoppiato l’acquisto di oro nel 2022 e nel 2023, sostenute anche dalla domanda di paesi come la Cina e il Medio Oriente.

In un contesto di crescenti tensioni geopolitiche, l’oro ha beneficiato del suo status di bene rifugio, consolidando ulteriormente il suo valore.

Un altro fattore che potrebbe sostenere il prezzo dell’oro nel 2024 è il processo di de-dollarizzazione intrapreso da alcune delle principali banche centrali.

Queste istituzioni stanno acquistando oro a ritmi record per diversificare le loro riserve in valuta estera, un trend che, se proseguisse, potrebbe ulteriormente spingere la domanda e sostenere le quotazioni dell’oro.

Un ulteriore sostegno al prezzo dell’oro proviene dalle aspettative che la Federal Reserve (Fed) possa iniziare a ridurre i tassi d’interesse nel 2024, con i mercati che stimano una probabilità superiore al 50% di un taglio dei tassi già a marzo e del 68% a maggio.

In questo campo, il prezzo dell’oro potrebbe superare i precedenti massimi storici, con un forte supporto stabilito tra i 1.900 e i 2.000 dollari l’oncia.

Nel 2024, le prospettive per l’investimento in oro, dunque, appaiono particolarmente interessanti data l’influenza di una serie di fattori chiave che vanno dalle politiche delle banche centrali alla situazione geopolitica globale.

Come investire in oro?

Investire in oro può essere una soluzione per chi sta pensando a una strategia di diversificazione del portafoglio e per coloro che vogliono salvaguardare gli investimenti dall’instabilità che si rivela maggiormente incidente sui mercati azionari e obbligazionari.

L’oro, anche con le sue oscillazioni, non è certo un investimento sicuro al 100%, ma rappresenta di certo in periodi di instabilità e di problematiche geopolitiche una delle scelte più oculate, dato che rappresenta un minor pericolo di generare una forte perdita finanziaria, e al contempo offre una buona opportunità di guadagno in caso di rialzo del suo valore.

Nel panorama degli investimenti, infatti, l’oro è noto per la sua capacità di mantenere il valore nel tempo, rappresentando quindi un rifugio più “sicuro” per gli investitori. Ma come investire in oro? Quali sono i metodi migliori per accedere a questa tipologia d’investimento? Vediamo i cinque modi migliori per chi vuole investire in oro.

Acquisto di lingotti d’oro

La soluzione più gettonata, e anche la migliore per svolgere correttamente questo investimento è l’acquisto di oro fisico. Gli investitori apprezzano la possibilità di possedere fisicamente l’oro e di conservarlo in luoghi sicuri come casseforti o caveau bancari.

Inoltre, rende più semplice l’eventuale recupero di denaro contante dall’investimento nel caso in cui ce ne fosse bisogno. Questo approccio, tuttavia, anche se tra i più interessanti, comporta costi aggiuntivi legati all’assicurazione, al trasporto e alla custodia dell’oro.

Per assicurare l’autenticità e la purezza, è fondamentale acquistare lingotti con certificazione da produttori riconosciuti dalla London Bullion Market Association (LBMA), che garantisce gli standard di qualità attraverso il marchio “Good Delivery”.

Acquistare Monete

Le monete d’oro rappresentano un’altra opzione per investire in oro fisico. Esse combinano il valore intrinseco dell’oro con un potenziale valore numismatico, specialmente nel caso di monete rare o storiche.

Monete come il marengo svizzero, il Maple Leaf canadese, il Wiener Philharmoniker austriaco e l’American Eagle sono facilmente riconoscibili e liquide, rendendole opzioni d’investimento valide. Tuttavia, la qualità della moneta può influenzare notevolmente il suo valore di rivendita.

Investire in oro con gli ETF

Gli Exchange Traded Funds (ETF) basati sull’oro offrono un modo efficiente per investire in oro senza possederlo fisicamente. Questi fondi replicano il prezzo dell’oro, permettendo agli investitori di guadagnare dalle variazioni del suo valore.

È essenziale che l’ETF sia completamente supportato da oro fisico e che gli investitori siano consapevoli dei costi di gestione associati. Gli ETF offrono liquidità e facilità di transazione simili alle azioni.

Investire in oro indirettamente con le azioni minerarie

Le azioni delle società minerarie che estraggono oro offrono un’esposizione indiretta al prezzo dell’oro. Tuttavia, investire in azioni minerarie comporta un livello di volatilità e rischio più elevato, legato non solo al prezzo dell’oro ma anche alla gestione aziendale, ai rischi geopolitici e ambientali. In ogni caso bisognerebbe sempre fare delle ricerche approfondite prima di scegliere questa soluzione.

Beneficiare dell’andamento del corso dell’oro con i certificati sottostanti

Infine, i certificati offrono un altro metodo per investire sull’andamento del prezzo dell’oro. Questi strumenti finanziari replicano il movimento dei prezzi dell’oro, permettendo agli investitori di generare un potenziale guadagno sull’aumento o sulla diminuzione del suo valore.

Tuttavia, l’investimento in certificati comporta un rischio di controparte, in quanto gli investitori non possiedono direttamente l’oro ma partecipano alla sua performance.

In ogni caso, investire in oro, come per qualunque altra tipologia di investimento sul mercato richiede un’attenta valutazione, la corretta gestione della somma che si vuole investire, e se si devono investire ingenti capitali è sempre meglio consultare un esperto nel campo della consulenza finanziaria.